Theo điều tra, trong một lần sử dụng ứng dụng dịch vụ VCB Digibank để chuyển tiền cho bạn của mình, Thuyên đã chọn phương thức chuyển tiền thông thường ngoài Vietcombank, nhập cả số tài khoản và tên người nhận tiền.
Do vô ý nhập thiếu một số trong dãy số tài khoản nên lúc đầu ứng dụng báo giao dịch thành công nhưng sau đó thì ngân hàng hoàn lại tiền do sai số tài khoản.
Thấy vậy, Thuyên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn hỏi mua hàng hóa là quần áo thời trang của các cửa hàng qua mạng xã hội.
Mỗi giao dịch khi chốt đơn, Thuyên hỏi số tài khoản để chuyển tiền nhưng cố tình sử dụng phương thức chuyển thường qua ứng dụng VCB Digibank bằng việc nhập đúng tên chủ tài khoản nhưng với số tài khoản thì cố tình nhập thiếu hoặc thừa số.
Khi đó, giao dịch vẫn báo thành công để chụp thông tin giao dịch thành công gửi cho chủ cửa hàng thời trang làm tin để họ gửi quần áo về cho Thuyên. Tuy nhiên, sau khi ngân hàng kiểm tra, tiền sẽ được chuyển hoàn về tài khoản của Thuyên do sai thông tin.
Bằng hình thức trên, từ đầu năm 2022 đến tháng 8.2023, Thuyên đã lừa đảo với nhiều người trên nhiều địa bàn khác nhau, chiếm đoạt tài sản khoảng hơn 820 triệu đồng.